Versicherungsberatung in Köln
Ihre Versicherungen in unseren Händen. Unsere Berater stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. In Köln-Ehrenfeld verwurzelt und doch deutschlandweit tätig. Profitieren Sie von unserem Know-how und unserer langjährigen Erfahrung. Neben den gängigen Versicherungssparten bieten wir Ihnen in verschiedenen Bereichen spezielle Versicherungskonzepte.
Haftpflicht
Haus / Wohnung
Mobilität
Rechtsschutz
Gewerbe
Cyber
Gesundheit
Ruhestand
Tiere
Reise
Unsere Spezialkonzepte aus dem
Versicherungsbereich
Hausbesitzer &
Immobilienverwalter
Über unsere Rahmenverträge mit namhaften Versicherungsgesellschaften bieten wir Hausverwalterinnen und Hausverwaltern und privaten Immobilieninvestorinnen und -investoren ebenso wie Wohnungsbaugenossenschaften und Wohnungseigentümergemeinschaften weitreichende Deckungskonzepte mit attraktiven Prämien.
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Ärzte & Apotheker
Sich neben einem verantwortungsvollen Beruf noch ums Kleingedruckte kümmern? Nicht immer einfach. Sich für die Standardlösung eines beliebigen Versicherers entscheiden? Nicht immer sinnvoll. Außergewöhnliche Tätigkeiten erfordern außergewöhnliche Absicherungskonzepte. Wir bieten auf Ihre Tätigkeit abgestimmte Deckungskonzepte, sodass Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können: Ihren Beruf!
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Unsere Schwerpunkte
Altersvorsorge
„Der durchschnittliche Kunde verbringt mehr Zeit mit dem Kauf eines Autos als mit der Planung der eigenen Altersvorsorge.“ Diesen Satz haben wir vor Jahren einer großen deutschen Wirtschaftszeitung entnommen – und er ist nicht falsch. Nach wie vor ist das Interesse vieler Menschen an diesem vermeintlich trockenen Thema gering, obwohl bereits geringe Renditeunterschiede die Altersvorsorge stark beeinflussen.
Unser Beratungsansatz in der Altersvorsorge
1
Analyse der aktuellen Situation
Wir berücksichtigen Ihr gesamtes Vermögen – inklusive zu erwartender Ansprüche aus gesetzlichen Rentenversicherungen, berufsständischen Versorgungswerken, sowie betrieblichen und privaten Rentenversicherungen.
2
Ausarbeitung einer individuellen Strategie
Wir überprüfen Ihre persönlichen Förderkriterien und wählen eine passende Strategie, die Ihr individuelles Lebensumfeld einbezieht. Wir berücksichtigen dabei Renditeziele, Sicherheit, steuerliche Parameter, aber auch Flexibilität.
3
Erstellung von produktspezifischen Lösungen
Wir setzen Ihre Altersvorsorge mit versicherungsförmigen Lösungen und investmentorientierten Strategien konzeptionell um.
Biometrische Risiken
Ein sperriger Begriff für ein wichtiges Thema. Gesundheit und Arbeitskraft sind bedeutende Voraussetzungen für ein erfülltes Leben. Doch welche Absicherungen sind für Sie wichtig? Worauf müssen Sie bei Antragstellungen achten, damit Sie im Versicherungsfall vor unliebsamen Überraschungen verschont bleiben? Unsere langjährige Erfahrung hilft uns, passende Lösung für Sie zu finden.
Hier erfahren Sie mehr über die wichtigsten Bereiche.
Absicherung der Gesundheit
Krankenzusatzversicherung
Wenn Ihnen die Leistungen der Gesetzlichen Krankenversicherung nicht ausreichen und Sie eine individuelle Erweiterung (Krankenzusatzversicherung) oder einen vollständigen Ersatz (Krankenvollversicherung) wünschen.
Pflegezusatzversicherung
Für den Fall der Fälle! Sie können Ihre gesetzlichen Leistungen um eine individuell vereinbarte Leistung für verschiedene Pflegegrade aufstocken.
Unfallversicherung
Wenn nach einem Unfall nicht mehr alles wie vorher ist und bleibende Schäden auftreten.
Absicherung des Arbeitskommens
Krankentagegeldversicherung
Zur Vermeidung von Lücken im Nettoeinkommen bei längerer Krankheit.
Berufsunfähigkeitsversicherung
Zur Sicherung des Lebensunterhalts, wenn Sie temporär oder langfristig Ihren Beruf aufgrund gesundheitlicher Einschränkungen nicht mehr ausüben können.
Absicherung der Hinterbliebenen
Risikolebensversicherung
Für den Todesfall gut abgesichert sein. Die vereinbarte Versicherungssumme steht den Hinterbliebenen zur Verfügung und sichert sie vor finanziellen Schwierigkeiten ab.
Unser Beratungsansatz bei der Absicherung biometrischer Risiken
1
Überprüfung bestehender gesetzlicher und privater Absicherungen
Wir ermitteln anhand von Rentenbescheiden, Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheiden und bestehenden Verträgen den Status quo Ihrer Absicherungen und erläutern die unterschiedlichen Leistungsarten von gesetzlichen und privaten Absicherungen.
2
Aufdeckung der vorhandenen Lücken und
Risiken im
Versicherungsschutz
Wir erarbeiten im Abgleich mit der Lebensrealität unserer Kundinnen und Kunden gemeinsam relevante Lücken im Versicherungsschutz, die es abzudecken gilt.
3
Umsetzung einer
individuellen
Absicherungsstrategie
Wir minimieren unter Berücksichtigung des finanziellen Spielraums die Risiken mit Versicherungsprodukten. Bei bestehenden Vorerkrankungen unterstützen wir bei sogenannten Risikovoranfragen und finden alternative Absicherungsmöglichkeiten, sofern eine Versicherbarkeit nicht gegeben sein sollte.
Cyber Versicherung
Laut einer durch den Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) beauftragten Umfrage von 300 Unternehmen aus dem Jahr 2018 wurde fast jedes dritte mittelständische Unternehmen bereits Opfer von Cyberangriffen. Laut einer Auswertung eines Spezialversicherers lagen die durchschnittlichen Kosten eines durch Cyberattacken geschädigten Unternehmens 2020 bei 51.200 Euro. Trotz der enormen Risiken sind sogenannte Cyber-Versicherungen in Deutschland kaum verbreitet. Viele Unternehmen gehen davon aus, dass ihre IT-Abteilung diesen Bereich ausreichend kontrolliert.
Unser Beratungsansatz in der Cyber Versicherung
1
Cyber-Risiko-Check
Gerade kleine und mittelständische Unternehmen unterschätzen ihre digitalen Risiken. Im ersten Schritt geht es darum, herauszufinden, wie hoch das Risiko für Ihr Unternehmen ist, Opfer eines Cyber-Angriffs zu werden.
2
Absicherung der Cyber-Risiken
Wir sondieren den Markt und finden die passende Cyber-Versicherung für Ihre Branche und Ihr Unternehmen. Dabei spielen nicht nur die Versicherungsbedingungen eine wichtige Rolle, wir achten auch darauf, ob der Versicherer wichtige Zusatzleistungen wie Prävention oder Assistance-Leistungen mitversichert hat.
Ihr Berater: Stefan Heinzel
Gewerbliche Risiken
Die Absicherung von Unternehmerinnen und Unternehmern sowie Freiberuflerinnen und Freiberuflern ist zeitintensiv und beratungsaufwendig. Wir finden mit Ihnen gemeinsam die für Sie passende Lösung aus einer Vielzahl von Angeboten – oder wir entwickeln eine passgenaue Lösung.
Unser Beratungsansatz bei gewerblichen Risiken
1
Qualifizierte Risikoanalyse
In einem ersten Schritt ermitteln wir mit Ihnen zusammen, welche Risiken mit Ihrer beruflichen Tätigkeit einhergehen.
2
Überprüfung und Optimierung bestehender Versicherungsverträge
Sofern Sie bereits Verträge abgeschlossen haben, überprüfen wir diese auf den optimalen Versicherungsumfang und Einsparpotential. Gerade wenn Verträge bereits lange laufen, lassen sich oft Leistungsverbesserungen und Einsparungen erzielen.
3
Ergänzung nicht versicherter Risiken
Wir stellen in unseren Analysen häufig fest, dass klassische Risiken mit Haftpflicht- oder Inhaltsversicherung zwar abgesichert sind, aber wichtige Bausteine fehlen. Wir ermitteln diese Risiken und finden passende Lösungen.
0221-3409147 
matthes@koelner-vm.de 
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